普洱茶，以“非法集資工具”的身份成為焦點(diǎn)
云南鴻如茶業(yè)有限公司(下稱云南鴻如)曾為2010年博鰲國(guó)際旅游論壇提供指定用茶、上海世博會(huì)接待用茶葉。
云南鴻如董事長(zhǎng)李興華，日前被杭州市人民檢察院批捕。
6月23日，杭州人民檢察院對(duì)記者透露，批捕理由是“李興華涉嫌利用普洱茶變相吸收公眾存款1.27億余元”。批捕僅僅是普洱茶集資案的開(kāi)始。是否構(gòu)成詐騙，待杭州市公安系統(tǒng)進(jìn)一步搜集材料后確定。
兩份合同構(gòu)成集資模式
李興華于2007年6月、2010年10月、2011年4月，分別注冊(cè)設(shè)立云南鴻如茶業(yè)有限公司、杭州鴻如茶葉有限公司和香港鴻如文化發(fā)展控股集團(tuán)。
杭州市人民檢察院稱，其間，李興華同犯罪嫌疑人董忠義等13名犯罪嫌疑人，借用普洱茶收藏升值概念，共計(jì)非法吸收資金高達(dá)1.27億余元，涉及被害人1000余人。
6月15日，杭州市人民檢察院以非法吸收存款罪，依法批捕李興華等14名犯罪嫌疑人。
了解案情的官方知情人士透露，公司在集資過(guò)程中的廣告宣傳、活動(dòng)公關(guān)費(fèi)已經(jīng)蝕掉一大部分吸收來(lái)的存款。投資者可能無(wú)法完全追回投資款。
鴻如公司集資模式由兩份合同構(gòu)成：一份是普洱茶購(gòu)買合同，另一份是普洱茶委托銷售合同。
投資者出資向鴻如公司購(gòu)買一定的普洱茶，簽訂一份購(gòu)買合同;然后再將普洱茶委托由鴻如公司銷售，簽定一份委托銷售合同。
一開(kāi)始合約期限是3年，3年內(nèi)如果鴻如公司沒(méi)有將普洱茶銷售出去，普洱茶由鴻如公司按原價(jià)回收，還按每年的投資額20%的比例作為回報(bào)，一次性支付給投資者。
到了2009年6月，鴻如公司將新加入投資者每年回報(bào)額降為16%，按季度支付，每年支付4次。
2011年5月上旬，鴻如公司召集普洱茶投資者開(kāi)會(huì)，香港鴻如文化發(fā)展控股集團(tuán)進(jìn)行海外上市配發(fā)原始股為誘餌，動(dòng)員投資者將普洱茶投資改為股權(quán)投資。這一緩兵之計(jì)引起投資者懷疑，并進(jìn)入警方視線。警方經(jīng)過(guò)調(diào)查，于6月9日提請(qǐng)檢察院對(duì)其批捕，李興華的普洱茶集資活動(dòng)戛然而止。
普洱茶成為集資工具是因?yàn)樗幸粋€(gè)特點(diǎn)，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)大，投資風(fēng)險(xiǎn)高。只要銷售企業(yè)承諾保底收益，投資者就會(huì)蜂擁而至。
2006年至2007年上半年，普洱茶被爆炒，平均升值1-2倍，有的飆升10倍?？墒?007年下半年，行情急轉(zhuǎn)直下，被打回原形。
杭州市人民檢察院稱，在啟動(dòng)非法吸收公眾存款系統(tǒng)之前，他們會(huì)通過(guò)頻繁的廣告宣傳、慈善行動(dòng)等手段來(lái)營(yíng)造其企業(yè)虛假繁榮景象。
不僅僅是普洱茶
除了普洱茶，還有黃金、白銀……這些與普洱茶有同樣特性的商品很容易成為集資工具。
上述知情人士稱，集資者方式很隱蔽，銷售合同一個(gè)價(jià)，保底回購(gòu)合同一個(gè)價(jià)，保底回購(gòu)價(jià)與銷售價(jià)之差就是固定收益，超過(guò)保底回購(gòu)價(jià)的收益就是浮動(dòng)收益。有兩個(gè)合同約束，銷售方似乎沒(méi)讓投資者承擔(dān)任何商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。大量投資者口耳相傳，紛紛前來(lái)咨詢。
承諾保底回購(gòu)的銷售企業(yè)豈不冒了很大風(fēng)險(xiǎn)?事實(shí)上，承諾回購(gòu)還有一個(gè)重要的前提條件：委托儲(chǔ)藏。
比如，集資公司通常會(huì)對(duì)投資者說(shuō)，“如果你拿回去儲(chǔ)藏，商品變質(zhì)我們就拒絕履行回購(gòu);如果商品丟失，我們也不會(huì)回購(gòu)替代品。”隨后商家就會(huì)推銷儲(chǔ)存業(yè)務(wù)，儲(chǔ)藏費(fèi)用通常極低，相對(duì)豐厚的固定收益和浮動(dòng)收益，幾乎可以忽略不計(jì)算，而且儲(chǔ)藏風(fēng)險(xiǎn)全部由儲(chǔ)藏者來(lái)承擔(dān)。
先付款購(gòu)買、再寄存、然后等待公司回購(gòu)的投資者連續(xù)出現(xiàn)，而公司拿出來(lái)簽銷售、代藏、回購(gòu)協(xié)議的商品數(shù)量可能極少。在這個(gè)集資模型中，只用少量有價(jià)值的商品，就獲得了眾多投資者的資金使用權(quán)。上述知情人士稱，銷售價(jià)低，回購(gòu)價(jià)高，委托儲(chǔ)藏費(fèi)用少。三個(gè)合同都沒(méi)有什么問(wèn)題。但是放在一起就能夠變相吸收公眾存款。做法極其隱蔽，監(jiān)管和定性都存在一定困難。
變相吸收公眾存款的目的，也不全是“卷款潛逃”，有的企業(yè)是為了投資。比如利用黃金吸收公眾存款時(shí)，就可以拿少量的杠桿資金去期貨市場(chǎng)上做對(duì)沖交易;“銷售全款”與杠桿資金之間的差額就用來(lái)投資。杭州市檢方人士透露，“李興華的集資的目的是什么，現(xiàn)在仍在調(diào)查。”
