今年6月16日，有“中國普洱茶航母”之稱的云南鴻如茶業(yè)有限公司被杭州警方查處，董事長李興華被捕。據(jù)檢方披露，李興華伙同他人借炒作普洱茶收藏升值之名，涉嫌非法吸收公眾存款1.27億余元。是否構成詐騙，待杭州市公安系統(tǒng)進一步搜集材料后確定。
記者曾刊登“鴻如茶業(yè)”集資行為的調查報道。令人惋惜的是，“鴻如”東窗事發(fā)，仍有1000多名受害者浮出水面。
反思
職能部門的“職能”體現(xiàn)在哪？
事發(fā)前，記者曾采訪工商、公安、銀監(jiān)三個部門，得到的答案不是模棱兩可就是“不在本部門查處范圍內”。
此前，杭州星韻律師事務所王素華律師曾告訴記者，《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》中明確規(guī)定，除了金融機構外，任何單位在沒有相關部門審批的情況下向公眾籌集資金，都是非法的。必須予以取締。
這里記者想強調的是，“除了金融機構外，任何單位在沒有相關部門審批的情況下向公眾籌集資金，都是非法的”這句話。如果當時鴻如公司被審批通過了，現(xiàn)在出事了，是不是應該由這個審批的職能部門承擔責任？如果當時沒有審批通過，那相關監(jiān)督部門又去了哪里？誰吭一聲？（梁立暉）
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警方揭露“鴻如”三大騙術：
一、“鴻如”公司實為空殼
根據(jù)警方偵查發(fā)現(xiàn)，李興華當初成立云南鴻如茶業(yè)有限公司時注冊資金標明1000萬元，但事實上李興華當初并無注冊所需要的資本金，而是向中介公司借資通過驗資注冊，公司成立后不到一個月即將全部注冊資本抽逃。
據(jù)李興華本人交代，他就是為了以公司名義進行非法集資活動才注冊成立公司的，公司一直沒有其他正常經營活動。公司成立后至今，公司基本賬戶上的資金，通常只有幾千元，三年間繳納所得稅款僅2萬多元。因為該公司非法集資的款項基本不入公司賬戶，公司也沒有其他經營活動。
二、優(yōu)質儲存庫只有少量劣質普洱茶
警方調查發(fā)現(xiàn)，李興華等人為了誘使杭州老年投資群眾相信，在杭租用倉庫，購買存放了一批低質、廉價茶葉作為道具。據(jù)犯罪嫌疑人交代及鴻如公司現(xiàn)有資料顯示，李興華等人三年來用于購買普洱茶的全部款項僅為杭州市老年群眾集資款的十分之一。
三、“轉股”游說投資人公司實早已虧空
李興華等人在前期非法集資的資金實際已于今年5月開始陸續(xù)到期，需要還本付息，而公司早早已無力償付、也不想償付，這種情況下，李興華等人為防不法事實暴露并繼續(xù)吸納杭州市老年群眾投入資金，于2010年底即開始策劃“投資轉股”騙局。宣稱香港鴻如文化發(fā)展集團有限公司將在美國納斯達克上市，該公司持有香港鴻如古茶谷全國銷售有限公司的股份，投資者擁有了香港鴻如古茶谷的股份就等于間接擁有了香港鴻如文化發(fā)展集團有限公司的股份，以后就可以分享公司上市的豐厚收益。
之后，誘騙投資群眾與其簽訂股份轉讓協(xié)議。“轉股”游說會上，李興華等人還讓陳曉峰假冒香港公司老板的身份，竭力煽動投資群眾轉股。事實上，李興華等人宣稱的香港鴻如文化發(fā)展集團有限公司，實際也是并無一分一文的空殼公司，根本不可能在美國納斯達克上市。
最后王琦等人鋃鐺入獄，當初的承諾泡湯，投資者錢財打水漂。
“養(yǎng)老錢”沒了老人走上負債之路
“鴻如是一家信得過企業(yè)。”直到今天，老于還是這么認為。
3年間，鴻如公司每周都會邀請老于他們參加公司在文一西路茶樓舉辦的茶會，大家品茶、足浴，聽工作人員講述公司的發(fā)展情況。老于還在茶樓碰到過鴻如公司董事長李興華幾次，“農民出身，茶葉專家，衣服穿著一般，從不吃喝嫖賭。”在老于看來，李興華是一位優(yōu)秀企業(yè)家。
鴻如公司還會每半個月請投資者們去農莊農家樂，外出旅游一次，堅定投資者們的投資信心。
質量有保障，普洱茶當時的行情也是看漲，老于的朋友前前后后投了100多萬。老于是退休工人，錢不多，就投了3萬。
投資者們也堅信，48%的收益唾手可得。
今年5月上旬，鴻如公司召集投資者開會，宣稱公司要上市，動員大家將投資收藏改為入股，10萬元起步，每個等級享受不同的優(yōu)惠和回報。
除了極個別的投資者撤資，絕大多數(shù)人選擇了繼續(xù)跟進。8萬本錢，老于拿到了3萬多利息，老于拿著這筆錢，成了鴻如的小股東。
但是鴻如公司的這一緩兵之計引起部分投資者懷疑，并進入警方視線。警方經過調查，于6月9日提請檢察院對其批捕，李興華的普洱茶集資活動戛然而止。這就回到了本文開頭的那一幕。
據(jù)了解，像老于這樣的受害者杭州多達上千人，年齡最小的50多歲，最大的超過90歲，其中大部分是七八十歲的老年人；被吸走數(shù)額最少的1萬余元，最多的達300余萬元，不少人都是賣了房子借了錢投資。
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以“茶”為籌碼還有多少非法集資暗流
不僅僅是普洱茶，除了普洱茶，還有黃金、白銀……這些與普洱茶有同樣特性的商品很容易成為集資工具。
知情人士稱，集資方式很隱蔽，銷售合同一個價，保底回購合同一個價，保底回購價與銷售價之差就是固定收益，超過保底回購價的收益就是浮動收益。有兩個合同約束，銷售方似乎沒讓投資者承擔任何商品價格波動風險。大量投資者口耳相傳，紛紛前來咨詢。
先付款購買、再寄存，然后等待公司回購的投資者連續(xù)出現(xiàn)，而公司拿出來簽銷售、代藏、回購協(xié)議的商品數(shù)量可能極少。在這個集資模型中，只用少量有價值的商品，就獲得了眾多投資者的資金使用權。知情人士稱，銷售價低，回購價高，委托儲藏費用少。三個合同都沒有什么問題。但是放在一起就能夠變相吸收公眾存款。做法極其隱蔽，監(jiān)管和定性都存在一定困難。
變相吸收公眾存款的目的，也不全是“卷款潛逃”，有的企業(yè)是為了投資。比如利用黃金吸收公眾存款時，就可以拿少量的杠桿資金去期貨市場上做對沖交易；“銷售全款”與杠桿資金之間的差額就用來投資。杭州市檢方人士透露，“李興華的集資的目的是什么，現(xiàn)在仍在調查。”
